한 손엔 코드, 한 손엔 재테크

2024년은 저에게 있어 투자자로서 중요한 도전의 해였습니다. 다양한 자산군으로 구성한 포트폴리오를 통해 안정적인 수익을 추구하고 있습니다. 올해 6월부터 본격적으로 구성한 포트폴리오는 시간에 따라 꾸준히 성장했고, 특히 최근 몇 달 동안 미국과 일본 주식 및 채권의 강세로 수익률이 크게 상승했습니다.현재 포트폴리오는 21.49%라는 전체 수익률을 기록하며, 장기적인 투자 전략의 효과를 입증하고 있습니다.​자산군명칭TIKER세팅비중현재 비중수익률장기 채권KBSTAR KIS국고채30년Enhanced38556017.5%17.12%12.39%KODEX 미국30년국채울트라선물(H)30466017.5%16.46%-2.56%중기 채권SOL 국고채10년4385705%4.52%5.37%KODEX 미국채10년선물3086..

[2024년 6월, 새로운 출발을 향해 🚀]2023년 4월부터 시작된 나만의 올웨더 포트폴리오 여정!지난 1년간 꾸준한 리밸런싱과 자산 배분 덕분에 30% 라는 놀라운 수익률을 달성했습니다. 🎉자산군명칭TIKER세팅비중현재 비중수익률장기 채권KBSTAR KIS국고채30년Enhanced38556017.18%17.44%17.80%KODEX 미국채울트라30년선물(H)30466019.27%15.38%-7.38%중기 채권SOL 국고채10년4385706.49%6.02%7.61%KODEX 미국채10년선물3086207.52%6.59%1.83%금KODEX 골드선물(H)1320309.05%9.78%25.51%국내주식TIGER 소프트웨어1574905.50%4.35%-8.28%TIGER TOP102921502.46%2.0..

안녕하세요! 오늘은 가장 널리 알려진 투자 전략 중 하나인 Stocks/Bonds 60/40 포트폴리오에 대해 소개합니다.이 포트폴리오는 안정성과 성장성의 균형을 맞추는 데 중점을 둔 클래식한 투자 방식으로, 장기 투자자들에게 꾸준히 사랑받아 왔습니다.1. Stocks/Bonds 60/40 포트폴리오란?이 포트폴리오는 전체 투자금의 60%를 주식(Stocks)에, 나머지 40%를 채권(Bonds)에 할당합니다.주식: 높은 성장 잠재력과 수익률을 목표로 하는 자산.채권: 안정적이고 예측 가능한 수익을 제공하며, 변동성을 줄이는 역할을 합니다.목적:주식의 성장성을 활용해 수익률을 높이고,채권의 안정성을 통해 리스크를 완화하는 균형적 접근을 실현합니다.2. 왜 60/40인가?① 장기적인 성과의 검증60/40 ..

안녕하세요! 오늘은 포트폴리오 관리의 핵심 기술인 리밸런싱 방법과 계절별 투자 조정 전략에 대해 알아보겠습니다. 투자 성과를 극대화하고 리스크를 효과적으로 관리하고 싶다면 끝까지 읽어보세요! 😊1. 리밸런싱이란 무엇인가요?리밸런싱은 포트폴리오 내 자산 비율이 목표에서 벗어났을 때, 이를 원래의 비율로 되돌리는 과정입니다. 시장 변동성에 따라 자산 비율이 자연스럽게 변하기 때문에 주기적인 조정이 필요합니다.리밸런싱의 주요 목적:리스크 관리:비율이 지나치게 변화하면 특정 자산의 리스크가 과도하게 커질 수 있습니다.목표 유지:처음 설정한 투자 전략과 일치하도록 포트폴리오를 유지합니다.수익률 최적화:고평가된 자산을 매도하고 저평가된 자산을 매수하여 수익을 극대화합니다.2. 리밸런싱 방법① 시간 기반 리밸런싱정..

안녕하세요! 오늘은 안정적인 수익과 리스크 분산을 목표로 하는 투자자를 위한 ETF 기반 포트폴리오를 소개합니다. 이번 포트폴리오는 시장의 변동성을 최소화하면서 장기적으로 꾸준한 성과를 낼 수 있도록 설계된 30/40/15/7.5/7.5 전략입니다.1. 이 포트폴리오의 특징이 포트폴리오는 아래의 핵심 원칙을 기반으로 설계되었습니다.안정성과 성장성의 균형: 주식과 채권을 조화롭게 배치리스크 분산: 금과 원자재 같은 대체 자산으로 인플레이션 및 시장 충격 방어장기 투자 적합성: 다양한 시장 상황에서도 꾸준한 수익률 기대2. ETF 구성 및 비율① 주식 (30%)미국 전체 주식 시장 지수를 추종하는 ETF로 성장 잠재력을 확보합니다.추천 ETF:Vanguard Total Stock Market ETF (VTI..

금융 세계에서 레이 달리오(Ray Dalio)는 독창적인 투자 전략과 경제에 대한 심오한 통찰력으로 널리 알려진 인물입니다. 그는 세계 최대의 헤지펀드 중 하나인 브리지워터 어소시엇츠(Bridgewater Associates)의 설립자로서, 복잡한 경제 환경에서도 일관된 성과를 내는 포트폴리오를 구축하는 데 앞장섰습니다. 그 중에서도 특히 주목받는 것이 바로 올 시즌 포트폴리오(All Seasons Portfolio) 입니다.올 시즌스 포트폴리오의 탄생 배경레이 달리오는 1970년대부터 금융 시장에 몸담으며 다양한 경제 주기와 시장 변동성을 경험했습니다. 이러한 경험을 통해 그는 경제의 예측 불가능성을 깨닫게 되었고, 이에 대응할 수 있는 포트폴리오 전략의 필요성을 인식했습니다. 그 결과로 탄생한 것이 ..

투자 일기를 쓰는 것은 단순한 기록을 넘어, 투자 습관을 형성하고 자신의 투자 패턴을 분석하며 더 나은 결정을 내리는 데 중요한 도구가 됩니다. 이번 글에서는 나만의 투자 일기를 쓰는 방법과 이를 통해 얻을 수 있는 장점, 그리고 성공적인 투자 습관을 만드는 구체적인 가이드를 소개합니다.1. 왜 투자 일기가 필요한가?1) 투자 패턴 파악나의 투자 습관, 실수, 강점을 객관적으로 확인할 수 있습니다.어떤 결정을 내렸을 때 성공했는지, 실패했는지를 기록해 다음 투자에 반영할 수 있습니다.2) 감정적 결정을 줄임투자 일기를 쓰면 충동적인 매수·매도를 줄이고, 더 체계적인 투자가 가능합니다.3) 목표와 진행 상황 추적투자 목표와 달성 현황을 일목요연하게 확인할 수 있습니다.4) 학습 도구로 활용실패와 성공 사례..

독서는 투자 실력을 키우는 데 있어 중요한 도구입니다. 좋은 투자 책은 단순한 금융 지식을 넘어 투자 철학, 전략, 심리 등 다양한 관점을 제공해줍니다. 이번 글에서는 초보부터 중급, 고급 투자자까지 성장하는 데 도움이 되는 투자 도서들을 추천하고, 각 책의 핵심 내용을 소개합니다.1. 초보 투자자를 위한 도서1) 《부자 아빠 가난한 아빠》 – 로버트 기요사키주요 내용:자산과 부채의 개념을 명확히 구분.돈이 일하게 만드는 방법과 재정적 자유의 중요성 강조.추천 이유:초보자도 쉽게 이해할 수 있는 투자 마인드와 경제적 사고 방식을 배울 수 있음.2) 《돈 공부는 처음이라》 – 천우희주요 내용:투자의 기초 개념과 초보자들이 흔히 하는 실수를 설명.소액 투자로 시작하는 방법 소개.추천 이유:한국의 금융 환경에..

초보에서 중수로: 나만의 투자 전략 세우기초보 투자자에서 벗어나 중급 투자자로 성장하려면 단순히 투자를 시작하는 데서 끝나는 것이 아니라 나만의 투자 전략을 세우고 이를 꾸준히 실천해야 합니다. 투자 전략은 본인의 목표, 리스크 허용 범위, 투자 성향을 반영해 개인화된 로드맵을 제공하는 것입니다. 이번 글에서는 초보에서 중수로 도약하기 위해 필요한 단계별 전략 수립 방법을 알아보겠습니다.1. 투자 전략이 필요한 이유1) 계획 없는 투자의 위험성전략 없이 투자하면 충동적으로 매수·매도하거나 손실을 회복하기 어렵습니다.2) 명확한 목표 설정 가능전략은 단기, 중기, 장기 목표를 구체화하고, 달성 과정을 계획하는 데 도움을 줍니다.3) 꾸준함 유지감정에 흔들리지 않고 일관된 투자 결정을 내릴 수 있습니다.2...

MZ세대는 경제적 자유를 꿈꾸며 새로운 방식으로 돈을 관리하고 투자에 접근합니다. 그러나 빠르게 변화하는 시대 속에서 지속 가능한 투자 루틴을 만드는 것이 중요합니다. 이번 글에서는 MZ세대를 위한 현실적이고 효과적인 머니 플랜과 투자 습관을 만드는 방법을 소개합니다.1. 왜 지속 가능한 투자 루틴이 필요한가?1) 경제적 자유 실현지속 가능한 루틴은 꾸준히 자산을 늘릴 수 있는 기반을 제공합니다.단기적 목표(여행, 취미)와 장기적 목표(집 마련, 은퇴)를 동시에 실현할 수 있습니다.2) 변동성에 흔들리지 않기시장 변동성 속에서도 투자 루틴이 있다면 감정적인 결정을 줄이고 꾸준한 성과를 낼 수 있습니다.3) 더 적은 시간으로 효율적인 관리체계적인 루틴은 복잡한 투자 관리를 간소화하고, 지속성을 유지하게 합..